Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Flush Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Betrieben wird unsere Plattform von Rexor Entertainment B.V. unter der Lizenz 8048/JAZ2022-014 aus Curaçao, und genau an diese regulatorischen Vorgaben halten wir uns in jedem Schritt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind für uns keine abstrakten Begriffe. Wir betreiben Flush Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2022-014 der Aufsichtsbehörde Curaçao und sind verpflichtet, unsere Plattform nicht als Kanal für illegale Geldflüsse nutzbar zu machen. Unser Geldwäschebeauftragter und das Compliance-Team setzen diese Pflichten täglich um.

Dazu gehören die Risikoanalyse jedes Kundenkontos, die laufende Überwachung aller Zahlungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Wir arbeiten dabei nicht gegen Sie, sondern für ein sicheres Spielparadies sauberer Finanzströme: Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass Gelder aus legalem Hintergrund stammen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die drei Standard-Momente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestuft und transparent. Wir fragen nur dann nach Dokumenten, wenn es die Lizenzvorgaben oder der konkrete Zahlungsvorgang erfordern.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit sowie Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis oder Reisepass, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode.
• Bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfungen, wenn kumulatihe Ein- oder Auszahlungen oder das Spielmuster eine vertiefte Kontrolle nahelegen.

Welche Dokumente wir akzeptieren

Für die Identität genügt ein Regierungsausweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate und mit sichtbarer Adresse. Für Kreditkarten verlangen wir eine Kopie der Vorderseite mit verdeckten mittleren Ziffern plus ein Foto der Karte in Ihrer Hand. Bei E-Wallets wie Skrill oder Neteller genügt ein Screenshot Ihres Wallet-Kontos, bei Kryptowallets eine Wallet-Adresse, die mit der Einzahlung übereinstimmt.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel nicht länger als 24 bis 72 Stunden, solange Ihre Unterlagen lesbar und vollständig sind. Sie laden alle Dokumente direkt über Ihr Profil unter dem Punkt Verifizierung hoch. So gehen wir vor:

• Dokument über die geschützte Upload-Funktion in Ihrem Konto einreichen.
• Automatische Erstprüfung von Vollständigkeit und Lesbarkeit innerhalb weniger Minuten.
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden bei Standardfällen.
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat; der Support ist rund um die Uhr erreichbar.
• Bestätigung per E-Mail, sobald Ihr Konto vollständig verifiziert ist.

Nachweis der Geldquelle möglich

In manchen Fällen verlangen die Lizenzvorgaben mehr als die reine Identitätsprüfung. Wenn etwa hohe Einzahlungen über dem üblichen Maß, ungewöhnliche Spiel- oder Transfermuster oder Diskrepanzen zwischen Einsatzhöhe und angegebenem Einkommen auftreten, bitten wir um einen Source-of-Funds-Nachweis.

Geeignete Belege sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, der Nachweis eines Verkaufs von Vermögenswerten, Erbschaftsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der gespielten Beträge hervorgeht. Wir wissen, dass diese Nachweise persönlich sind, deshalb behandeln wir sie streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung. Ohne diesen Nachweis sind unter Umständen Auszahlungen so lange ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform wird automatisiert gegen Risikomuster geprüft. Dazu gehören ungewöhnliche Häufungen von Transaktionen kurz aufeinanderfolgender Zeitpunkte, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne nennenswertes Spielverhalten sowie Strukturen, die auf die Nutzung Dritter hindeuten könnten.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit dies technisch möglich ist. Bei Kartenzahlungen buchen wir auf dieselbe Visa oder Mastercard zurück, bei Krypto auf eine Wallet derselben Währung. Unsere Limits: mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Woche. Krypto-Auszahlungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Fiat-Auszahlungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Verifizierung ist Voraussetzung für Auszahlungen, nicht für das Spielen. Solange Ihre Dokumente fehlen oder unvollständig sind, bleiben Einzahlungen und Spiele möglich, aber Auszahlungsanträge setzen wir aus. Nach Ablauf einer angemessenen Frist, in der Regel 30 Tage nach unserer Anfrage, ohne dass wir eine Rückmeldung erhalten, kann das Konto vorübergehend gesperrt werden.

Komplett scheitert die Verifizierung nur dann, wenn Dokumente gefälscht sind, das Konto auf eine andere Person läuft oder wenn Ihr Wohnsitz in einem der eingeschränkten Länder liegt, etwa den USA, dem Vereinigten Königreich, den Niederlanden, Frankreich oder Schweden. In diesen Fällen schließen wir das Konto und erstellen offene Beträge nur nach positiv abgeschlossener Prüfung aus. Sie haben jederzeit das Recht, unseren Support unter [email protected] zu kontaktieren und Entscheidungen anzufechten oder fehlende Unterlagen nachzureichen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao bewahren wir Verifizierungsdokumente nach dem Abschluss der Prüfung für mindestens fünf Jahre auf. Diese Frist gilt auch nach einer Kontoschließung und dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben.

Alle Dokumente liegen verschlüsselt in einem getrennten System mit Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team. Kein Support-Mitarbeiter, kein Marketingbereich und keine Partner haben Zugriff auf Ihre Ausweiskopien. Nach Ablauf der Speicherfrist löschen wir die Dokumente endgültig. Auskunftsersuchen zur Datenverarbeitung oder Anträge auf Löschung nicht mehr benötigter Daten richten Sie bitte an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Flush Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Vollständige, lesbare Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich; komplexe Fälle mit Nachweis der Geldquelle können etwas länger dauern.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung geben wir nur Ihre Stammdaten ab. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei gesetzlichen Schwellenwerten.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und je nach Zahlungsmethode einen Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört.

Warum wird die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung gebucht?

Diese Same-Methode-Regel gehört zu unseren Anti-Geldwäsche-Pflichten und verhindert, dass Gelder über Drittkonten oder fremde Wallets verschoben werden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt mindestens fünf Jahre gemäß Lizenzvorgaben und löschen sie danach endgültig.